Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình bị cáo buộc đã đưa ra thông tin gian dối, làm giả hồ sơ, để lừa đảo, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của hơn 100 bị hại.

Theo kế hoạch, ngày 6/1/2026, Tòa án Nhân dân TP. Hà Nội sẽ mở lại phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam, chi nhánh Ba Đình (Ngân hàng Eximbank). Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 3 ngày.

Vũ Thị Thu Nhung bị cáo buộc tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, với số tiền lên tới hơn 2.705 tỷ đồng của hơn 100 cá nhân và tội “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Trước đó, sau khi đưa ra xét xử, Tòa án đã 2 lần trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung một số tình tiết quan trọng chưa được làm rõ, đặc biệt là dấu hiệu phạm tội có tổ chức, vai trò của những người có liên quan, cũng như việc xác định chính xác dòng tiền, số tiền bị chiếm đoạt và người hưởng lợi.



Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình.

Theo đánh giá của Tòa án, hành vi của bị cáo Vũ Thị Thu Nhung không đơn thuần mang tính cá nhân, mà có thể đã thực hiện với sự trợ giúp của người khác, thông qua việc tạo lập hồ sơ giả, sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng và tổ chức tiếp xúc, giao dịch với khách hàng trong thời gian dài.

Từ đó, Hội đồng xét xử yêu cầu làm rõ việc có hay không các đồng phạm, những cá nhân đứng tên tài khoản nhận tiền từ bị hại nhưng chưa bị xử lý, cũng như mức độ nhận thức và hưởng lợi của các cá nhân này; đồng thời, cần bổ sung một số chứng cứ quan trọng còn thiếu để đủ cơ sở giải quyết vụ án theo đúng quy định pháp luật.

Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát, trong giai đoạn từ năm 2014 đến năm 2022, Vũ Thị Thu Nhung đã lợi dụng vị trí công tác tại Eximbank chi nhánh Ba Đình, nơi bị cáo được giao phụ trách mảng huy động vốn khách hàng cá nhân, để thực hiện hàng loạt thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo đã đưa ra các thông tin không có thật về những chương trình gửi tiền ưu đãi “nội bộ”, chỉ dành cho khách hàng có quan hệ thân quen với lãnh đạo ngân hàng.

Lãi suất được quảng bá ở mức rất cao, từ 12% đến 32%/năm, kèm theo nhiều quà tặng và ưu đãi đặc biệt, vượt xa các quy định thông thường của hệ thống ngân hàng.

Tin tưởng vào danh nghĩa “Phó giám đốc ngân hàng”, cùng những giấy tờ, chứng từ được Nhung cung cấp, hơn 100 người đã chuyển tiền cho Vũ Thị Thu Nhung. Trong đó có nhiều bị hại là người cao tuổi, cán bộ nghỉ hưu, doanh nhân, không kiểm tra lại thông tin với phía ngân hàng do tin tưởng tuyệt đối vào vị trí và lời giới thiệu của Nhung.

Cáo buộc cho thấy, tổng số tiền mà bị cáo Nhung đã chiếm đoạt lên tới hơn 2.705 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Nhung không gửi vào ngân hàng hay đầu tư theo đúng cam kết, mà sử dụng phần lớn để chi trả “lợi nhuận”, “quà tặng” cho những người gửi tiền trước, tạo vỏ bọc hoạt động hiệu quả, nhằm tiếp tục lôi kéo người mới. Số tiền còn lại được bị cáo dùng cho mục đích cá nhân.

Hành vi này được Viện Kiểm sát đánh giá mang đặc trưng của mô hình lừa đảo Ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước để duy trì hệ thống trong thời gian dài.

Hồ sơ vụ án xác định, để tạo lòng tin và hợp thức hóa các giao dịch, Vũ Thị Thu Nhung đã trực tiếp làm giả hàng loạt tài liệu ngân hàng, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn, trái phiếu ngân hàng, thư bảo lãnh và các giấy xác nhận nhận tiền. Các tài liệu này được in theo mẫu của Ngân hàng Eximbank và đóng dấu giả “Eximbank chi nhánh Ba Đình”.

Bên cạnh đó, bị cáo còn mở nhiều tài khoản cá nhân tại các ngân hàng khác để nhận tiền từ khách hàng, sau đó tự quản lý, sử dụng mà không thông qua hệ thống của Eximbank.

Không dừng lại ở đó, Nhung còn thành lập Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam, giữ vai trò Chủ tịch Hội đồng thành viên, nhờ bà Nguyễn Thị Diệu L. (sinh năm 1980), đứng tên Tổng giám đốc. Trên thực tế, Nhung là người quản lý và sử dụng toàn bộ tài khoản của công ty này.

Bị cáo giới thiệu công ty là đơn vị “liên kết” với Ngân hàng Eximbank, chuyên tổ chức đấu giá tài sản nợ xấu của ngân hàng. Để thuyết phục bị hại, Nhung sử dụng hình ảnh giấy chứng nhận quyền sử dụng đất lấy từ hồ sơ tín dụng thật của khách hàng tại Ngân hàng Eximbank, tạo niềm tin rằng đây là tài sản đảm bảo đang được ngân hàng thanh lý.

Từ đó, nhiều người đã chuyển tiền ký quỹ đầu tư vào tài khoản công ty với thời gian chỉ từ 5 đến 20 ngày, kỳ vọng mức lợi nhuận từ 10% đến 14% trong thời gian ngắn.

Cũng theo cáo trạng, đến thời điểm bị khởi tố, số tiền Vũ Thị Thu Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại được xác định là 311,2 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền đã được sử dụng vào đâu, ai là người hưởng lợi và khả năng thu hồi tài sản đến đâu... chưa được làm rõ.

Huệ Nguyễn