Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường khi chuyển khoản ngân hàng, điều quan trọng nhất là bạn phải bình tĩnh xử lý đúng cách và làm càng sớm càng tốt.

Các vụ lừa đảo chuyển khoản đang ngày càng xuất hiện với thủ đoạn tinh vi hơn, khiến nhiều người mất tiền chỉ vì một phút chủ quan. Đáng lo ngại là không ít chiêu trò hiện nay được dàn dựng rất chuyên nghiệp, từ giả mạo nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng cho tới dựng kịch bản “chuyển nhầm tiền” để khiến nạn nhân mất cảnh giác.

Trong nhiều trường hợp, người bị hại không nhận ra mình đang rơi vào bẫy cho tới khi tiền đã bị chuyển đi. Vì vậy, nếu phát hiện dấu hiệu bất thường khi giao dịch ngân hàng, hãy làm theo những bước dưới đây:

Giữ bình tĩnh, tuyệt đối không chuyển tiền ngay

Khi có người gọi điện hoặc nhắn tin thông báo chuyển nhầm tiền rồi liên tục thúc giục hoàn trả, nhiều người thường vội vàng làm theo vì nghĩ đây chỉ là sự cố bình thường.

Tuy nhiên, cơ quan chức năng cảnh báo đây có thể là một phần trong kịch bản lừa đảo. Đối tượng thường tạo áp lực tâm lý bằng cách hối thúc, viện lý do gấp gáp hoặc tỏ ra hoang mang để khiến nạn nhân mất tỉnh táo.

Nếu nghi ngờ có dấu hiệu bất thường, hãy dừng mọi giao dịch và kiểm tra kỹ trước khi thực hiện bất kỳ thao tác chuyển khoản nào.

Không làm theo hướng dẫn của người lạ

Một trong những dấu hiệu phổ biến của lừa đảo là yêu cầu chuyển tiền sang tài khoản khác thay vì hoàn trả về đúng tài khoản đã gửi.

Kẻ gian có thể đưa ra nhiều lý do như:

Tài khoản cũ bị khóa

Đây là tài khoản công ty hoặc kế toán

Không thể nhận tiền ở tài khoản ban đầu

Dù lý do là gì, bạn cũng không nên tự ý chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ. Đây có thể là tài khoản trung gian dùng để rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản.



Bạn không nên tự ý chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ

Liên hệ ngay với ngân hàng

Nếu phát hiện tài khoản nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc hoặc nghi ngờ giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, hãy chủ động liên hệ ngân hàng càng sớm càng tốt.

Ngân hàng có thể:

Kiểm tra nguồn giao dịch

Xác minh chủ tài khoản chuyển tiền

Hướng dẫn cách xử lý an toàn

Hỗ trợ phong tỏa giao dịch trong một số trường hợp khẩn cấp

Đây là bước quan trọng giúp hạn chế rủi ro và tránh việc tự xử lý sai cách.

Giữ lại toàn bộ bằng chứng

Nhiều người thường xóa tin nhắn hoặc lịch sử cuộc gọi sau khi xảy ra sự cố nhưng đây lại là những dữ liệu rất quan trọng.

Nếu nghi ngờ bị lừa đảo, hãy lưu lại:

Tin nhắn

Số điện thoại liên hệ

Ảnh chụp giao dịch

Biên lai chuyển khoản

Nội dung trao đổi qua mạng xã hội

Những thông tin này sẽ hỗ trợ ngân hàng và cơ quan chức năng trong quá trình xác minh, truy vết đối tượng.

Không cung cấp mã OTP, mật khẩu hay thông tin cá nhân

Các đối tượng lừa đảo hiện nay thường kết hợp nhiều thủ đoạn cùng lúc. Sau khi tạo được lòng tin, chúng có thể yêu cầu người dùng cung cấp mã OTP, thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc bấm vào đường link giả mạo.

Người dân cần nhớ:

Ngân hàng không bao giờ yêu cầu đọc mã OTP qua điện thoại

Không chia sẻ mật khẩu, mã xác thực cho bất kỳ ai

Không truy cập link lạ được gửi qua tin nhắn hoặc mạng xã hội

Chỉ một thao tác bất cẩn cũng có thể khiến tài khoản bị chiếm quyền kiểm soát.

Báo công an nếu có dấu hiệu lừa đảo

Trong trường hợp phát hiện mình đã chuyển tiền cho đối tượng nghi lừa đảo, hãy nhanh chóng:

Gọi tổng đài ngân hàng để báo khẩn cấp

Yêu cầu hỗ trợ khóa hoặc tra soát giao dịch

Trình báo cơ quan công an gần nhất

Việc báo sớm có thể giúp tăng khả năng ngăn chặn dòng tiền trước khi bị tẩu tán.

Kỳ Anh