Thời gian gần đây, chiêu trò lừa đảo tuyển Cộng tác viên (CTV) thanh toán đơn hàng cho các sàn thương mại điện tử đang rầm rộ trở lại với những kịch bản tinh vi hơn, khiến nhiều người 'sập bẫy' trắng tay.

Kịch bản lừa đảo 'bình cũ rượu mới'

Chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu, Giám đốc dự án Chống lừa đảo cho biết, thời gian gần đây, chiêu trò lừa đảo tuyển Cộng tác viên (CTV) thanh toán đơn hàng cho các sàn thương mại điện tử đang rầm rộ trở lại với những kịch bản tinh vi hơn, khiến nhiều người "sập bẫy" trắng tay.

Kịch bản lừa đảo "bình cũ rượu mới" bằng cách dụ dỗ "việc nhẹ lương cao", nhắn tin mời chào làm CTV gắn link sản phẩm, hoa hồng hấp dẫn từ 10.000đ - 500.000đ/sản phẩm. Chiêu "thả con săn sắt, bắt con cá rô" bằng cách cho nạn nhân nhận tiền thật ở 1-2 đơn hàng đầu tiên (giá trị nhỏ) để tạo lòng tin. Sau đó yêu cầu chốt đơn hàng giá trị cao hơn, bắt đóng tiền "đối ứng", tiền cọc hoặc phí xác minh, đóng thuế...



Kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiêu thức lừa đảo cũ nhưng với kịch bản tinh vi hơn.

Khi nạn nhân đòi tiền, chúng lấy lý do lỗi hệ thống để yêu cầu nạp thêm. Cuối cùng là chặn tài khoản, xóa dấu vết trên Telegram.

Những biến tướng nguy hiểm khác được chuyên gia Ngô Minh Hiếu nhắc đến là đầu tư tài chính ảo. Kẻ lừa đảo dẫn dụ tham gia các sàn tiền số, chứng khoán quốc tế (Etfinvest, Trusty, Ozon corp...) với lời hứa lợi nhuận khủng. Lừa đảo "Cứu nét" bằng cách giả danh luật sư, chuyên gia an ninh mạng hứa hẹn "lấy lại tiền đã mất" nhưng yêu cầu đóng phí trước 5-10%. Ngoài ra chúng còn lợi dụng cơn sốt các sự kiện (như phim hot, show diễn) để bán vé giả qua các hội nhóm.

Ngoài ra một chiêu trò mới nữa, trước diễn biến thị trường vàng biến động mạnh, nhiều đối tượng đã lợi dụng nhu cầu mua vàng tăng cao để thực hiện các chiêu trò lừa đảo tinh vi, khiến không ít người bị chiếm đoạt toàn bộ tiền trong tài khoản ngân hàng.

Theo cảnh báo, thủ đoạn phổ biến là giả mạo cửa hàng, đại lý kinh doanh vàng hoặc nhân viên tư vấn, yêu cầu khách hàng chuyển tiền đặt cọc để "giữ giá", "giữ suất mua" hoặc mua vàng số lượng lớn. Sau khi nhận được tiền, các đối tượng tiếp tục thông báo khách "ghi sai nội dung chuyển khoản" hoặc viện lý do "lỗi hệ thống" để yêu cầu thực hiện lại giao dịch.

Đáng chú ý, trong quá trình này, kẻ gian thường đề nghị nạn nhân cung cấp mã OTP hoặc chia sẻ màn hình điện thoại với lý do "xác minh hoàn tiền", "hỗ trợ xử lý giao dịch". Khi có được mã OTP hoặc quyền truy cập, chúng nhanh chóng chiếm quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng và rút sạch tiền.

Những điều cần nhớ để không bị mắc bẫy kẻ lừa đảo

Chuyên gia Ngô Minh Hiếu khuyến cáo, người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức; không chia sẻ màn hình điện thoại, ứng dụng ngân hàng cho người lạ. Người dân cũng không nên chuyển tiền vào tài khoản cá nhân khi giao dịch mua vàng.

Việc mua vàng chỉ nên thực hiện trực tiếp tại cửa hàng, doanh nghiệp uy tín hoặc qua các kênh chính thức đã được xác thực. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần dừng giao dịch ngay, liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản nếu cần thiết và trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ. Trong bối cảnh giá vàng liên tục biến động, người dân cần tỉnh táo, tránh tâm lý nóng vội, ham giá rẻ để không trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.

Có đến 99% giao dịch dẫn đến Telegram là lừa đảo. Đây là ứng dụng kẻ xấu dùng để dễ dàng xóa bằng chứng. Người dùng không cung cấp thông tin nhạy cảm. Tuyệt đối không đưa số CCCD, mã OTP, số tài khoản ngân hàng cho người lạ qua mạng. Tỉnh táo trước yêu cầu nạp tiền. Không có công việc chân chính nào yêu cầu bạn phải "nạp tiền cọc" hay "đóng phí" để được đi làm. Xác minh đa kênh, kiểm tra kỹ thông tin doanh nghiệp, cửa hàng qua các nguồn chính thống trước khi giao dịch.

Khi công nghệ ngày càng phát triển thì các đối tượng lừa đảo cũng nhanh chóng thích nghi và tạo dựng ra nhiều kịch bản khác nhau để dẫn dụ nạn nhân sập bẫy. Kẻ lừa đảo đánh vào tâm lý "tiếc của" và "ngại trình báo". Nếu đã lỡ sập bẫy, hãy lập tức tố giác với cơ quan công an để hạn chế thiệt hại.

Tô Hội